Thị trường crypto (tiền mã hóa) đang phát triển mạnh mẽ nhưng cũng là mảnh đất màu mỡ cho các chiêu trò lừa đảo. Dưới đây là những cách thức lừa đảo phổ biến mà bạn cần cẩn trọng:
1. Dự án ICO giả (Initial Coin Offering)
– Kẻ lừa đảo tạo ra các dự án ICO giả mạo, hứa hẹn lợi nhuận cao nhưng thực tế không có sản phẩm hoặc kế hoạch cụ thể.
– Sau khi huy động đủ vốn từ các nhà đầu tư, chúng sẽ biến mất.
Cách phòng tránh:
– Kiểm tra đội ngũ phát triển, whitepaper và tính khả thi của dự án.
– Tránh đầu tư vào các dự án không có thông tin rõ ràng.
2. Lừa đảo Ponzi và đa cấp
– Hình thức này dụ dỗ người tham gia bằng cách trả lãi cao từ nguồn tiền của các nhà đầu tư mới.
– Khi không có đủ người tham gia mới, hệ thống sẽ sụp đổ.
Cách phòng tránh:
– Tránh các dự án hứa hẹn lợi nhuận “quá tốt để là thật”.
– Tìm hiểu kỹ về mô hình hoạt động của dự án.
3. Giả mạo sàn giao dịch hoặc ví tiền mã hóa
– Kẻ xấu tạo ra các trang web hoặc ứng dụng giả mạo, giống hệt sàn giao dịch hoặc ví uy tín.
– Khi người dùng nhập thông tin tài khoản hoặc gửi tiền, kẻ gian sẽ chiếm đoạt tài sản.
Cách phòng tránh:
– Luôn kiểm tra kỹ địa chỉ URL và tải ứng dụng từ nguồn chính thức.
– Sử dụng bảo mật 2 lớp (2FA).
(Quảng cáo lừa đảo mạo danh sàn giao dịch tiền số Binance)
4. Giả danh người nổi tiếng hoặc tổ chức uy tín
– Lừa đảo qua mạng xã hội bằng cách giả danh người nổi tiếng (như Elon Musk) để quảng bá các chương trình tặng thưởng crypto.
– Người dùng được yêu cầu gửi một lượng crypto để nhận lại gấp nhiều lần, nhưng sau đó không nhận lại gì.
Cách phòng tránh:
– Không bao giờ gửi tiền đến các chương trình “tặng thưởng”.
– Luôn xác thực thông tin từ nguồn chính thống.
5. Phần mềm độc hại và phishing (lừa đảo qua email)
– Email hoặc tin nhắn giả mạo gửi kèm các liên kết hoặc file chứa mã độc, cài đặt phần mềm đánh cắp thông tin ví.
Cách phòng tránh:
– Không nhấp vào các liên kết đáng ngờ.
– Sử dụng phần mềm diệt virus và ví lạnh để lưu trữ tài sản.
6. Pump and Dump (bơm giá và bán tháo)
– Một nhóm người tạo ra nhu cầu ảo để đẩy giá của một đồng coin lên cao.
– Khi giá đạt đỉnh, họ bán tháo khiến giá giảm mạnh, gây thiệt hại cho những người đầu tư sau.
Cách phòng tránh:
– Tránh đầu tư theo tâm lý FOMO (sợ bỏ lỡ cơ hội).
– Nghiên cứu kỹ trước khi mua bất kỳ đồng coin nào.
7. Rug Pull (rút thảm)
– Nhà phát triển của một dự án crypto hoặc DeFi (tài chính phi tập trung) huy động tiền từ nhà đầu tư rồi rút toàn bộ thanh khoản, khiến giá trị đồng coin về 0.
Cách phòng tránh:
– Chọn các dự án có uy tín và kiểm tra kỹ lưỡng hợp đồng thông minh (smart contract).
– Tránh các dự án không được kiểm toán bởi bên thứ ba.
8. Lừa đảo Airdrop
– Các trang web hoặc tin nhắn giả mạo yêu cầu bạn cung cấp khóa cá nhân (private key) hoặc gửi phí để nhận airdrop.
Cách phòng tránh:
– Không bao giờ chia sẻ khóa cá nhân.
– Các airdrop chính thống không yêu cầu gửi phí.
Ngoài các hình thức lừa đảo phổ biến đã nêu, còn một số hình thức khác mà bạn cũng cần lưu ý trong thị trường crypto:
9. Lừa đảo qua NFT (Non-Fungible Token)
– Tạo NFT giả: Kẻ gian sao chép tác phẩm nghệ thuật và bán chúng dưới dạng NFT giả trên các nền tảng ít được kiểm duyệt.
– Rửa tiền qua NFT: Một số kẻ xấu tạo giao dịch ảo để đẩy giá trị của NFT lên cao, khiến nhà đầu tư bị cuốn vào vòng xoáy giá ảo.
Cách phòng tránh:
– Mua NFT từ các nghệ sĩ hoặc nền tảng uy tín, có xác minh chính thức.
– Tránh đầu tư vào NFT không có giá trị rõ ràng hoặc không minh bạch.
Theo: Ngoalong – X
Chúc mọi người kiếm tiền thành công và cảnh giác với các chiêu trò lừa đảo bitcoin và crypto.